你的第一支基金的质量

简介

    现在, 你已经学会了如何去评价一支基金, 并可以回答出5个关键问题: 它表现如何? 风险有多大? 它的组合中都有什么? 谁在管理它, 以及购买它需要什么费用? 不管你是在选择你的第一支基金还是第三十一支基金(确实有些人拥有那么多支基金),以上5个问题都是需要你能够回答出来的. 但是, 在选择你的第一支股票型基金时, 你仍需要注意另外一些具体问题. 为什么? 因为对某些人来说, 你的第一支基金也许就是你唯一的基金—或者说是某个时候唯一的基金. 以下就是你在挑选第一支基金时, 需要注意的一些事项.   我爱基金

追寻多样化

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 不管你是不是为了5年或50年之后实现的目标而投资, 你第一支股票型基金应该具有多样性. 也就是说, 这支基金应该持有多个行业的多种股票 (100种或者更多). 你可以在我们的Quicktake报告中找到一支基金持有多少支股票以及它看好哪些行业. 多样性到底有多么重要呢? 通常来讲, 拥有多个行业多种股票的基金, 比那些只拥有一个或两个行业少数股票的基金更加稳定. 例如, 在2002年9月, 科技基金的平均标准偏差为43.4, 而大型综合型基金的平均标准偏差相对来说比较稳定,仅为17.1. 也许在你的投资生涯的某个阶段, 拥有这些投资比较集中的基金, 只是为了加速你的回报或者增加一些投资的品种—但它们并不适合第一次投资. (关于多样性, 我们会在以后的课程中或当你开始关注集中投资的时候,多讨论一些)

看好大公司
 
 接下来, 我们讲一下那些买美国大公司股票的基金.  拥有大公司比如可口可乐, 吉列, 沃尔玛等股票的基金, 在股市不好的情况下, 一般都会比拥有小公司股票的基金表现要好. 晨星将大型基金分为三类: 大型价值型, 大型综合企业型, 和大型成长型. 大型价值型基金拥有那些被低估的股票, 大型成长型基金买入有极好的成长前景的股票, 而大型综合企业型基金则持有以上两种类型的股票. 你应该选择哪种呢? 首先, 大型成长型基金是这三种中最不稳定的, 因为他们一般持有高速成长型股票, 因此也就意味着高风险的行业, 比如金融和工业等. 大型价值型基金通常不会波动太大, 但是也会表现时好时坏, 因为他们也有自己喜好的行业, 比如金融和工业等. 当这些行业发展很好的时候, 多数的大型价值基金也会表现很好. 你最好的选择就是拥有这两种类型特点的大型综合企业型基金. 它拥有上述所有行业的股票.     我爱基金门户

跟随大型基金公司 5ifunds基金启蒙门户

购买你的第一支基金时, 首先要选择一家大型的基金公司. 为什么? 因为像Fedelity, Vanguard以及T. Rowe Price这样的大公司, 很少会有表现特别糟糕的基金. 因为他们承受不起—糟糕的基金会严重损害他们的声誉. 而且, 媒体和投资者也总是紧紧跟随着这些大公司. 这样一来, 一支不好的基金也不会持续太长时间. 虽然这些大型基金公司的基金并不会连续每年都荣登榜首, 但是通常会比较可靠. 选择一家大型基金公司还有一个好处: 你的第一支基金也许不是你最后一支基金, 而大型的基金公司也会提供各种不同品种的基金, 从美国大型和小型公司基金, 国际期权, 应税及免税债券, 以及单一行业基金, 应有尽有. 通过一家基金公司发行的基金, 你就可以建立自己的多样化投资组合. 但是请不要混淆大型基金公司和多样化基金公司. 比如, Janus Funds 是一家名列前10名的大型基金公司. 这家公司确实提供国际和债券基金, 但是它通常只擅长大型成长型的基金. 你不会在这家公司发现很多种类基金. 要想知道一个基金公司提供多少种基金, 可以在我们首页的上部, 在Quicktake Quoter & Reports一栏中敲入基金公司的名称就可以了. 你会找到一列Quicktake关于这家基金公司的报告. 浏览其中一些报告, 就可以了解到这家基金公司所提供的基金种类. 或者你可以访问这家基金公司的网站.