选择有社会责任的基金

简介：

如果你想搞砸一个美好的夜晚，那你可以试着干预别人的价值观，告诉研究环境问题的专家雨林学说是愚蠢的，或者告诉禁酒者少量酒精对人体是没有伤害的。既然我们很清楚如何追逐自己的价值观（不管是什么样的价值观）毫无疑问一些人会根据自己的价值观试图投资。并且他们确实能够做到，可以通过投资一些具有社会责任感的基金。社会责任投资(SRI)广泛的组合了价值观导向以及非金融准则。对它的定义很泛的。SRI这个词可以适用各种各样的投资策略（包括完全违背市场的投资策略）。举个例子，公民价值基金就把对歧视男女同性恋的公司筛选掉了，再例如基督教导向的价值基金TPLNX 就避免投资那些提供国内伙伴获利策略的公司。 5ifunds.com

抛开复杂的概念，在你投资SRI时，你需要问自己五个问题。 5ifunds基金启蒙门户

自己认为最重要的是什么?

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在你陷入到一堆各种各样的SRI基金信息面前时，你需要明确自己的价值观。什么问题使你成为一个有社会意识的投资者。你是不是仅仅是避免投资酒精类以及烟草类股票？你是不是特别关心环境问题？工作场所的多样性对你很重要么（Kevin: 我理解为某些工作场所不固定的行业）？你希望避免武器投资市场么？一旦你认定什么事物对你最重要，你应该决定你是否喜欢宗教性质的或者非周期类型的基金。目前规模最大并且为大家所知道的SRI基金都是非周期基金，他们一般都避免投资武器，酒精以及烟土行业。另外，很多非周期SRI基金都试图寻找有最佳环境，人权以及工作地点多样性记录的一些公司。

     随着不断增长的宗教类基金数目，它们已经开始对不同类别的阶层提供服务。例如MMA Praxis基金就是针对门诺派教徒（基督教的一派）设计的，天主教价值基金和Aquinas基金就是主要针对天主教徒；Amana基金是为伊斯兰教徒创立的。大多数的宗教基金都反对跟酒精，赌博以及色情相关的股票，但它们投资的视野还是很宽的。例如：伊斯兰教地址高利贷，所以Amana基金不会投资债券或者任何金融类的股票。

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一个基金是如何筛选它得投资方向？

（Kevin: 此段由于信息量不大，故简要翻译） 5ifunds基金启蒙门户

要回答这个问题，投资人可以访问SRI基金概况的一些网站或者到相关基金公司的网站上了解。 www.5ifunds.com

这个基金是否有股东权力行为和社会投资？ ruc基金

没有一个公司会说明全部的社会责任。一个公司可能有最好的工作环境，但有可能它并没有提供给少数的员工。一个基金如果总是想投资完美公司得股票，那么它可能什么也买不成。 我爱基金启蒙门户

于是一些基金家族，包括Domini和Calvert，就会利用股东行为来向那些有非常复杂局面的公司提出疑问。例如：有时候基金会通过股东决议大会来要求公司改变策略或者其他方面，因为股东拥有公司，他们能够推动公司变动。也有一些时候，基金只是简单的跟公司讨论，悄悄的施加压力使公司做出改变。你可以访问相关基金的网站或者致电给基金所投资得公司了解该基金是否有股东行为。

一些参加股东行为的基金也会捐献一小部分资产给那些真正需要的人。例如，CSIEX基金会投资资产的1%给社会组织，比如低收入住房公积金和社会发展贷款基金等等。同样，基金的网站是了解它得社会投资计划的最好途径。 我爱基金门户

 这是一个好的投资么？ www.5ifunds.com

 你想投资你想要投资的并不意味着你应该冒巨大的风险。平均来看，SRI基金的表现至少跟非SRI基金差不多。然而也有表现差的SRI基金，你需要避免这些基金。

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你同时还需要知道这个基金有多"贵"。你可能要付出更多的钱来申购你所筛选出的SRI基金，这是因为一般来说这些基金规模较小，规模较小的基金一般有较高的费用。高费用也就反映出我们需要另外的研究来决定这个公司是否符合基金的选择目的。

这类基金在投资组合中的作用？ www.5ifunds.com

你需要整个投资组合都符合你的价值观吗，或者只有一个或者两个SRI供选择你会觉得很少么？SRI基金覆盖了几乎所有资产类型，尽管不是在一个数量或者质量等级上。SRI基金大多把目标集中在国内公司。然而，也有一些SRI债券和国际基金，但是他们没有国内股票型SRI基金表现出色。 www.5ifunds.com

如果你找不到足够多的合适基金来建立"全SRI基金"投资组合，你可以简单的选择一个SRI基金来作为核心持有。毕竟，最大的公司都对你所关心的方面有着最大的影响，所以为什么不把眼光锁定那些大公司呢？ 基金启蒙